Заём с «сюрпризом»

Заём с «сюрпризом»

Заём с «сюрпризом»

21 апреля 2016, 16:01
Общество
Дина Тозан
Заём с «сюрпризом»

«Доверяй, но проверяй» или «никому не доверяй?» - в очередной раз я задумалась об этом, пообщавшись с несколькими пострадавшими от одной и той же схемы финансовой мышеловки. Как оказалось, у нас в Петрозаводске более десятка слишком доверчивых жителей. Все они стали участниками сомнительной сделки. У них миллионные долги и большая вероятность потерять единственное жильё. Это большое журналистское расследование мы решили разделить на две части. Вторая часть будет опубликована завтра.

Заём от безысходности.

«Я сейчас себе ничего лишнего не могу позволить купить, дом и участок могут отсудить, всё из-за Комлева»- рассказывает Алёна. Как и многие пострадавшие она попросила не указывать настоящего имени в публикации.

В 2013 году Алёне нужны были деньги, чтобы погасить уже имеющиеся кредиты. Думала, что, закрыв всё одной суммой, заживёт спокойно и горя знать не будет. Муж на тот момент потерял работу, а в банках в выдаче кредита отказывали. Девушка наткнулась на объявление в газете «Всё»: «Выдаём займы под низкий процент, юридическое сопровождение сделки»

Позвонила по объявлению, трубку взяла Ольга Комлева. Она дала контактный телефон отца Владимира Комлева, он должен был подготовить пакет документов для займа. Пообещал, что с его помощью ей выдадут заём. Когда Алёна спросила в каком банке, он ей ответил, что это коммерческая тайна, так как он приведёт в секретную строительную организацию. За услугу часть суммы она должна была перечислить на счёт его фирмы ООО «СМ-Лес», которая находится в Ведлозере.

«Я говорю: ″Это как я часть денег должна вам дать?″» Он говорит: ″Мы занимаемся строительством, это всё окупается. Деньги будем возвращать по графику″. Внешне он показался приличным: с кожаным чемоданом, как у юристов, хорошо одетый, говорит грамотно. На хорошей машине приехал – белой Тойоте Королла».

Составили график: Владимир должен был выплачивать 3 года, а Алёна 5 лет. Алёна выступила заимодавцем и залогодателем, Комлев – в лице ООО «СМ-Лес» заёмщиком. Под залог пошёл её дом, который был оценён в сумму займа – 600 тысяч рублей. По рассказу Алёны, договор с Комлевым о передаче на его фирму части суммы она подписала прямо в «Сане». Всё это фиксировалось сотрудником «Саны» на видеокамеру.

Из полученного займа 247500 Алёна сразу же честно перечислила на счёт Ольги Комлевой. В течении полугода Владимир Комлев возвращал деньги по графику, затем исчез. Из всей суммы вернул только 50 тысяч. Так как по графику он вносил 10 тысяч, а Алёна 4 тысячи, девушка не смогла платить за него и за себя, и у неё начала копиться задолженность.

«Первый и второй судебные процессы я проиграла. На хорошего платного юриста у меня не было денег. А 29 декабря 15 года Комлев приехал ко мне утром на работу на три минуты и сказал, что всё будет хорошо, что его юристы с Саны подготовят документы в суд, у меня ничего не отберут».

Сейчас долг Алёны превышает миллион рублей. Ей повезло, что она вовремя успела подать апелляционную жалобу, иначе дом был бы уже выставлен на торги за 600 тысяч. Её недвижимость судебная экспертиза оценила в два с половиной миллиона рублей, что в четыре раза превышает изначальный заём. Что будет с ней дальше Алёне сложно предположить.

Аналогичная схема произошла и у других, кто обратился за займом в ООО «Сана +» через Владимира Комлева. Елена Платонова одна из первых, кто догадался о махинациях Комлева, составила список из 12 пострадавших и уверена, что это ещё не все жертвы новой финансовой пирамиды.

Пообщавшись с пострадавшими и изучив документы, Елена уверена, что речь идёт о сговоре «Саны» с Владимиром Комлевым. Об этом она написала в письмах министру внутренних дел Колокольцеву и Медведеву.

На неё Комлев вышел, когда она искала партнёра по бизнесу. Он уговорил её не искать мошенников партнёров, а работать на себя, что вполне логично в связи с современными реалиями. Владимир также сказал, что только через него она получит необходимые деньги в секретной строительной организации.

За «помощь» условия поставил те же: половину суммы перевести для его фирмы, только уже другой ООО «Новое время», прописав в договоре, что деньги перечисляются на личный счёт его дочери, которая была генеральным директором фирмы. Договор займа с Комлевым Елена заключила за день до сделки с ООО «Сана +».

«Когда пришла на Энгельса 10, окружили кучей кофе, начали обрабатывать. Руки трясутся. Вроде внутренний голос подсказывает – что-то страшно, что-то непонятно, что не понимаешь, но чувствуешь это.

Мы у сотрудника «Сана +» Демидовой спросили: «А вы давно Комлева знаете? Он ваш сотрудник или что?» «Нет, это наш постоянный клиент, добросовестный плательщик. Мы много лет с ним сотрудничаем». «А сколько лет с ним?» «Ну где-то около десяти. Всегда всё нормально, не волнуйтесь, всё хорошо, всё законно».

И мы только им и поверили, а не какому-то Комлеву. Мы поверили этому полированному зданию, фешенебельному офису, Демидовой Л. С. и крупной фирме, которая на рынке около 20 лет».

Вместе с Комлевым Елена взяла 2 займа на общую сумму более 2-х миллионов рублей. Свою часть суммы он выплачивал ровно год, затем, как и в истории с Алёной пропал. Елена смогла выплатить один заём и освободить из-под залога магазин. А вот второй, который оформлен на самого Комлева, уже оброс долгом, но женщина считает, что не обязана оплачивать чужие счета.

«Я бы ему и рубля не дал»

«Ну он хотя бы показал какую-нибудь доверенность? Что он наш сотрудник? Наши сотрудники же не просили переводить деньги на их расчётный счёт. Ну неужели человек не понимает, что он закладывает свою квартиру и отдаёт деньги коту Базилио?» - директор «Саны» просит их не связывать с действиями Комлева.

По информации «Саны» впервые Комлев в лице «СМ-Лес» появился в группе компаний ООО «Сана» в 2012 году, чтобы получить заём на развитие бизнеса в Медвежьегорском районе. На тот момент Комлеву понадобилась сумма в 5-7 миллионов рублей. В качестве обеспечения займа Комлев предложил производственную базу, но ему было отказано, так как для обеспечения займа «Сана» принимает только недвижимое имущество в черте Петрозаводска. Тогда Комлев пообещал найти потенциальных поручителей, которые бы выступили залогодателями. Эту информацию мы нашли в копиях протокола опроса Анатолия Шмаеника за август 2015 года.

Однако при личной беседе, Анатолий Шмаеник рассказал, когда Комлев пришёл первый раз 21 ноября 2012 года, он всё-таки «взял, по-моему, два займа».

По информации Елены Платоновой Комлев мог получить необходимую сумму, не имея недвижимости в городе, по налоговым справкам. Подтверждает, что Комлев тогда взял деньги и тот факт, что по данным портала «Контур-фокус» фирма Саны ООО "СКАПИТАЛ" весной 15 года три раза подавала иск в арбитражный суд на «См-Лес» «о неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договорам займа» на сумму 118 тысяч рублей.

Непонятно только зачем Комлев стал приводить других залогодателей, если деньги на свои нужды он смог взять.

«Потом он стал часто появляться с другими людьми» - рассказывает представитель «Саны».

По словам Анатолия Шмаеника, под фамилией Комлева и его организаций было выдано 4 или 5 займов, по которым залогодержателями выступили третьи лица.

«Когда он мне рассказывал про свой бизнес как он пилит доски, мне было всё равно, я не соучастник его бизнеса и не пытался проверять. Ну раз заём дали, ну два. Но когда под развитие бизнеса появляются новые люди, а они тут каким боком? Когда наши сотрудники почувствовали что-то неладное, я его вызвал и сказал, что больше мы его в офисе не хотим видеть, потому что нам не нужно, чтобы с нами связывались какие-то криминальные личности. И мы перестали даже в офис пускать. Знал бы, я бы ему и рубля не дал».

Однако, последняя известная из пострадавших Олеся (речь о ней пойдёт позже) рассказала, что договор с Комлевым она заключила аж 30 января 15 года. А Елена Платонова начала разоблачение Комлева и поставила об этом в известность «Сану» ещё в начале 14 года.

На вопрос как люди попадали на Комлева, чтобы получить заём, Анатолий Шмаеник предположил, что тот давал объявления в газетах и интернете. Он также отмечает, что вероятно у Комлева дар убеждения, потому что на крючок попадались не только обычные люди, неграмотные в юридических вопросах, но и бизнесмены, которые знали на что шли.

По словам представителя «Саны», он дважды приглашал Комлева на беседы, чтобы выяснить куда уходят деньги.

«Я сказал: ″Родной, ты получил у нас заём под развитие бизнеса, ты здесь ходишь, что-то делаешь, я хочу знать, а на что ты потратил деньги″? И он мне привёл свою дочку - бухгалтером в одной конторе, директором в другой и принёс кучу документов, на которые якобы расходовал деньги. Там явно было, что деньги расходовал не туда. Даже те, которые можно было внести на стройку: кусок крыши, забор, они и близко не срастались с теми суммами, которые у нас получались».

Одна из пострадавших Елена Платонова решила посмотреть на ту базу в Ведлозере, куда по словам Комлева, уходило много средств. Когда увидела – ужаснулась. Полуразрушенное здание, оставшееся после советского леспромхоза, крыши нет, окна заколочены. Производством там и не пахло.

«Комлев заложил мне котельную, в обеспечение моего займа ему, чтобы войти в доверие. Как мне сказал лесничий, этот ржавый ящик привезли из Финляндии как металлолом. Комлев закладывал котельную нескольким людям», - рассказывает Елена.

Мы решили пробить данные В.Г. Комлева по сайту УФССП и выяснили, что у него почти 13 миллионов исполнительных производств. Его многочисленные фирмы, которые оформлены на него и дочь, такие как: «СМ-Лес», ООО «Капитал К», ООО «Мария – Лесэкспорт», «Вектор К», ООО "СитеК - групп", ООО "АРЕА ИНКОМ-ГРУПП", ООО "Новое Время" также погрязли в долгах на общую сумму более 3-х с половиной миллиона рублей. Что примечательно, все предприятия действующие.

Где сейчас Комлев и возбуждено ли на него уголовное дело вы можете

прочитать во второй части нашего расследования.

Сюжеты:
Статьи
Нашли опечатку в тексте? Выделите её и нажмите ctrl+enter