Подозрительных клиентов российских банков оставят без денег

Подозрительных клиентов российских банков оставят без денег

1 февраля 2018, 08:10
Экономика
Photo: mobile-testing.ru
Верховный суд РФ: банки имеют право оставить подозрительных клиентов без наличных

Коллегия Верховного суда по гражданским спорам приняла сторону российского банка в споре об отказе выдать клиенту деньги наличными после окончания срока вклада.

Поводом для отказа послужили подозрения банка, что вкладчик таким образом пытается легализовать доходы. В 2015 году на счет одного из клиентов поступили 56 миллионов рублей, и тот попытался обналичить их на следующий день. Кредитное учреждение посчитало операцию подозрительной и запросило документы, которые могли бы подтвердить происхождение денег. После их изучения банк решил отказать в обналичивании.

Владелец денег после этого перевел их на несколько открытых в банке срочных вкладов, однако по завершении их сроков банк вновь отказал ему в выдаче средств. В результате клиент обратился в суд, требуя вернуть не только вклады с процентами, но и взыскать с кредитного учреждения неустойку.

Суды всех инстанций выступили на стороне банка, отмечая, что клиент не представил документы, опровергающие сомнительное происхождение денег, а также мог при желании осуществить перевод на счет в другое кредитное учреждение. В коллегии Верховного суда отметили, что банк не обязан выдавать средства в той форме, в которой их запросил клиент, а может сам выбрать наличный или безналичный расчет, сообщает «Лента.ру».

Found a typo in the text? Select it and press ctrl + enter